Rezadnk's Blog

9 Mei 2011

Komputer Lembaga Keuangan Perbankan

Filed under: Komputer Lembaga Keuangan Perbankan — rezadoank @ 10:50 PM

Komputer Lembaga Keuangan Perbankan

Nama   : Reza Wijaya

NPM   : 11208489

Kelas   : 3EA11

Atun (tabungan 10% , harian) :

4/3       setoran tunai                                                  10 juta

8/3       pinbuk debet                                                   5 juta

18/3     pinbuk kredit deposito totok                           4 juta

25/3     pinbuk kredit tabungan joko                            8 juta

29/3     pinbuk debet giro tutik                                    2 juta

30/3     pinbuk kredit cek ani (Bank Karman)             5 juta

30/3

Siti

Karman

Cek Tn. A          3 juta Cek ani              5 juta
Cek Tn. B           4 juta Cek joko            6 juta
B/G PT. C          6 juta Cek toni            8 juta
B/G PT. D          5 juta B/G PT. X       12 juta
B/G PT. Y       10 juta
Nota kredit       10 juta
DITOLAK :
Cek Tn. B Cek joko
B/G PT. D B/G PT. Y

Siti 1/3

Asset

Liability

Kas                     15 juta Tabungan        150 juta
R/K pada BI      70 juta Giro                 120 juta
Deposito          230 juta
Loan                 400 juta
Securieties          30 juta Securieties       50 juta
Other asset         50 juta
CAPITAL       100 juta
Total                 650 juta Total                650 juta

Keterangan :

– Tabungan        (10%),

Deposito          (12%),

Giro                    (8%)

–  Kas               10%

RR                   8%

ER                   4%

Loan            100%

KUK             20%

Loan              18% flat

KUK              10% flat

Kasus :

Portofolio siti ¼!

Bunga deposito ? dan bunga kredit?

Profit?

Hasil kliring!

Siti Bank Tabungan Atun

Rekapitulasi

Saldo Harian:

4/3       10.000.000      kas                           10.000.000

Tabungan Atun                                   10.000.000

8/3       5.000.000       Tabungan Atun      5.000.000

Giro                                                            5.000.000

18/3     4.000.000        Deposito Totok       9.000.000

Tabungan Atun                                     9.000.000

25/3     8.000.000        Tabungan Joko    17.000.000

Tabungan Atun                                   17.000.000

29/3     2.000.000        Tabungan Atun    15.000.000

Giro Tutik                                              15.000.000

30/3     5.000.000        R/K pada BI          20.000.000

Tabungan Atun                                   20.000.000

Bunga :

8/3       (10% x 8-4 x 10.000.000) / 365          = Rp. 10.958,9 1

8/3       (10% x 18-8 x 5.000.000) / 365          = Rp. 13.698,63

25/3     (10% x 25-18 x 9.000.000) / 365        = Rp. 17.260,27

29/3     (10% x 29-25 x 17.000.000) / 365      = Rp. 18.630,13

30/3     (10% x 30-29 x 15.000.000) / 365      = Rp.   4.109,59

31/3     (10% x 31-30+1 x 20.000.000) / 365 = Rp. 10.958,90 +

Rp. 75.616,41

Saldo Tabungan:

Rp. 20.000.000 + Rp. 75.616,421 = Rp. 20.075.616,42

¼ Tabungan

= (10% x 31 – 1 + 1 x 142.000.000) / 365

= Rp. 1.206.027,39 + Rp. 20.075.616,42

= Rp. 21.281.643,82

Giro

= 8% x 31 – 1 + 1 x Rp. 122.000.000 / 365

= Rp. 828.931,51

Deposito

= 12% x 31 – 1 + 1 x Rp. 226.000.000 / 365

= Rp. 2.303.324,47

= Rp. 21.281.643,82 + Rp. 828.931,51 + Rp. 2.303.324,47

= Rp. 24.413.917,8

Hitungan Kliring:

–       3.000.000

–       4.000.000 X

–       6.000.000

–       5.000.000 X

+    10.000.000

+      5.000.000

+      6.000.000 X

+      8.000.000

+    12.000.000

–     10.000.000 X +

(+) 26.000.000

NERACA

Aktiva

Pasiva

Kas                           514.413.917,8 Tabungan        163.281.643,8
Loan                         411.531.134,2 Giro                122.828.931,5
KUK                         102.882.783,6 Deposito         228.303.342,5 +
R/K pada BI (8%)       41.153.113,42
Total               514.413.917,8

Tinggalkan sebuah Komentar »

Belum ada komentar.

RSS feed for comments on this post. TrackBack URI

Tinggalkan Balasan

Isikan data di bawah atau klik salah satu ikon untuk log in:

Logo WordPress.com

You are commenting using your WordPress.com account. Logout / Ubah )

Gambar Twitter

You are commenting using your Twitter account. Logout / Ubah )

Foto Facebook

You are commenting using your Facebook account. Logout / Ubah )

Foto Google+

You are commenting using your Google+ account. Logout / Ubah )

Connecting to %s

Buat situs web atau blog gratis di WordPress.com.

%d blogger menyukai ini: